책 리뷰 - 앞으로 3년, 투자의 미래(코로나 전에 볼껄)

 

이 책은 2019년 10월에 나왔습니다.

코로나가 터지기 전에 봤으면 참 좋았을 것 같은데 터지고 한참 후에 본 나 자신 반성합니다

 

 

1. 세계 경제 위기 속 기회가 있다.

(1) 부채의 늪, 더 큰 글로벌 경제 위기가 온다.

▶ 세계 경제의 4가지 먹구름 : 미중 무역전쟁, 금융긴축, 브렉시트, 중국의 경기둔화

    - 2020년 1월 말 브렉시트 일어남

    - 현재 미국 중국 개싸움 중

▶ 트리거 : 금리상승, 세계경제의 침체, 자산가격의 거품붕괴

    - 현재 코로나로 인해 세계경제 침체 중..

    - 근데 금리는 인하가 되었음. 양적완화도 시작함.

    - 2008년 금융위기 이후 초저금리와 양적완화로 주식과 부동산 등 각종 자산에 거품이 발생했다 함. 

    - 지금은 경제가 침체되어서 그런가 코로나 전까지 회복 중.. 물론 안그런 것도 많음

 

(2) 준비된 위기는 기회다

▶ 변화에 민감하며 위기 징후를 파악하는 능력을 가져야 함

    - 경제 공부 많이 해두자

▶ 현금 많이 보유하라

    - 돈 아껴 써야겠다

▶ 용기를 가져라

    - 코로나 왔을 때 주식, 금 팍팍 내렸는데 나는 쫄보라.. 왜 사지를 못했니... 역시 심장의 크기를 키울 필요가 있다.

 

(3) 최고의 투자는 본업에 집중

- 하지만 내가 하는 일이 열심히 하든말든 월급이 똑같다면??

  최근 아무리 열심히 늦게까지 해봤자 돈을 더 받지도 누가 알아주지도 않는다는 사실에 현타 쎄게 왔음..

 

(4) 글로벌 증시 투자 포인트

▶ 정액적립식

▶ 중국 상하이 종합지수 ETF나 펀드 60%, 미국 S&P 500지수 ETF나 펀드 20%, 코스피 10%, 코스닥 10%, 금ETF

   - 중국꺼를 60프로나 갖고 있으라구요???

 

2. 위기를 기회로 바꾸는 투자 패러다임

▶ 구조적 저성장의 늪에 빠진 한국 : 수출 둔화, 금리 하락

   - 한국의 수출에서 중국 비율이 너무 높다. 근데 내가 어떻게 할 수 있는 부분은 아니군..

▶ 한국 증시 투자 포인트 : 코스피 지수가 바닥을 찍고 저점보다 5% 상승하는 구간부터 분할매수

   - 다시 한번 놓친 코로나 바닥... 알고보니 선녀였네

   - 1850 즈음일때 정액 적립식으로 분할매수(3년)

   - 오늘 거의 2000찍었던데ㅋㅋㅋ 난 뭐하고 있었지??

   - 궁금한점 : 시드머니를 모아 목돈으로 투자하라는 사람 vs. 정액 적립식을 하라는 사람. 누구 말을 따라야?

▶ 부동산 시장 변화 : 장기적 하락추세 예상

▶ 국민연금 고갈 : 해외투자하기

▶ 비트코인 : 비트코인 가격이 코스닥 지수에 선행

   - 이건 몰랐던 사실.. 진짜인가 싶어 찾아봤다. 쬐매 앞서가는거 같나요?

 

3. 미래의 부를 잡는 글로벌 투자 전략

▶ 미국 : 정점에서 하강으로

   - 정부 부채가 많기 때문에 하강할 것이다.

     이번 코로나때문에 부채 더 늘어나는거 아닌감..

   - 미국 경기 침체를 예고해 주는 가장 중요한 지표는 장단기 금리. 단기가 장기보다 높아지면 침체.

   - 미국 주가가 경기에 비해 지나치게 앞서감.

     실직자도 많고 푸드뱅크에 중산층도 와서 음식 받아간다는데 주가는 계속 상승하는게 뭔가 이상하긴 함.

▶ 중국 : 미룰 수 없는 구조조정

   - 미국은 중국의 금융시장 개방을 강력하게 요구. 무역에서 잃었던 돈을 찾아오기 위해서이다.

     난 미중 무역전쟁하는 이유가 패권전쟁으로만 생각했는데 미국이 손해를 엄청 봤었군

   - 중국도 위안화 국제화를 포함한 금융강국을 추구하고 있기 때문에 외환 및 자본 시장을 자유화 할 수밖에

     몇일 전 CBDC라는 중국 가상화폐를 중국정부에서 실제로 실행했다는 뉴스가 떴다. 너는 계획대로 다 하는구나~

   - 중국의 구조조정 과정에서 좋은 기업들을 싸게 매입하기

     태풍 속 살아남는 나무를 찾아보도록 지금부터 중국어를 배워야하나 고민이 되었다.

▶ 미중 무역전쟁의 전개와 세계 경제의 향방

   - 본질적으로 패권전쟁이 맞음

   - 중국은 위안화를 기축통화로 만들려고 함

     달러를 너무 뿌리는 요즘.. 달러의 미래에 대해 생각해보게 되긴 함

   - 세계 경제 침체가 일어나면 대만이 가장 큰 피해

     미중 무역전쟁으로 몇일 전에 벌써 새우등 줘터짐

     우리나라도 미국으로 수출하는 제품 중 중국 공장에서 제품을 생산하는게 많아 줘터질 가능성 높음.

▶ 중국 금융시장에서 부를 쌓아라

   - 미국과의 무역전쟁, 구조조정, 자본시장 개방과 자유화를 거치면서 중국 주식시장은 급락 후 급등의 v자 곡선을 그릴 것으로 예상

▶ 전세계적 환율전쟁

   - 미국은 위완화 가치 상승을 유도하여 달러 약세를 통해 중국 소비를 증가시키려 함

     미국이 달러를 막 뿌리는 것도 달러가치를 낮게 만들어서 수출많이 하려고 하는거였구나

▶ 달러보다 금에 투자하라

   - 아.. 나는 왜 그때 금을 사지 않았던가......

   - 궁금해서 찾아 본 세계 금 보유량. 미국은 넘나 사기캐인것.. 금, 달러, 석유, 땅 다 갖고 있다..!!

세계 금 보유량(2019)

 

 

4. 한국경제 혁신과 재도약의 길

▶ 총요소생산성을 높이는 것 외에는 답없는 상황

▶ 리디노미네이션 적극 검토할 필요가 있음

   - 이유 : 우리 경제 규모 확대되었음, 1달러에 1100원대 환율이 너무 높음, 내수부양가능, 지하경제 양성화에 따른 세수 증가 효과, 디플레이션

 

 

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경제 용어 - 리디노미네이션